Artikel
WWFT: wat houdt het in?
Bij Burochef vinden we transparantie, betrouwbaarheid en een veilige financiële dienstverlening belangrijk. Daarom zijn wij verplicht om te voldoen aan de WWFT. Maar wat betekent dat precies? En waarom vragen wij soms om aanvullende gegevens of documenten?
In dit artikel leggen we uit wat de WWFT inhoudt, waarom deze wet bestaat en wat jij daarvan merkt als ondernemer.
Wat is de WWFT?
WWFT staat voor de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme.
Deze Nederlandse wet verplicht onder andere administratiekantoren, accountants, belastingadviseurs, banken en notarissen om alert te zijn op ongebruikelijke financiële transacties. Het doel is om witwassen, fraude en de financiering van terrorisme tegen te gaan. Door deze wet dragen financiële dienstverleners bij aan een veilig en betrouwbaar economisch systeem.
Waarom bestaat de WWFT?
Criminelen proberen soms illegaal verkregen geld via bedrijven of financiële instellingen een legale uitstraling te geven. Dit wordt witwassen genoemd.
De WWFT helpt om dergelijke activiteiten vroegtijdig te signaleren. Organisaties die onder deze wet vallen, zijn verplicht om risico’s in kaart te brengen en verdachte situaties te melden bij de bevoegde instanties.
Hiermee wordt financiële criminaliteit zoveel mogelijk voorkomen en bestreden.
Wat houdt een WWFT-controle in?
Voordat wij onze dienstverlening kunnen starten, zijn wij verplicht om een cliëntenonderzoek uit te voeren.
Daarbij kijken wij onder andere naar:
- de identiteit van de ondernemer;
- de identiteit van eventuele aandeelhouders of belanghebbenden;
- de aard van de onderneming;
- de herkomst van bepaalde financiële middelen;
- eventuele risico’s die verband houden met de bedrijfsactiviteiten.
In sommige situaties kunnen wij aanvullende vragen stellen of extra documentatie opvragen. Dit is een wettelijke verplichting en geldt voor alle klanten.
Welke informatie kunnen wij opvragen?
Om aan de WWFT te voldoen, kunnen wij vragen om:
- een geldig identiteitsbewijs;
- een uittreksel van de Kamer van Koophandel;
- informatie over de bedrijfsstructuur;
- gegevens van uiteindelijk belanghebbenden (UBO’s);
- informatie over specifieke transacties of geldstromen.
Wij gaan uiteraard zorgvuldig en vertrouwelijk om met alle verstrekte gegevens.
Wat merk jij daarvan als ondernemer?
Voor ondernemers betekent de WWFT vooral dat er bij de start van de samenwerking enkele extra controles plaatsvinden.
Je kunt daarom vragen verwachten over:
- jouw identiteit;
- de activiteiten van jouw onderneming;
- de eigendomsstructuur van het bedrijf;
- bepaalde financiële transacties.
Hoewel dit soms extra administratieve handelingen vraagt, draagt het bij aan een veilige en betrouwbare zakelijke omgeving voor iedereen.
Wat doet Burochef?
Burochef voldoet aan alle verplichtingen die voortvloeien uit de WWFT. Daarom voeren wij bij nieuwe klanten een cliëntenonderzoek uit en kunnen wij periodiek vragen om gegevens te actualiseren.
Wanneer wij aanvullende informatie of documentatie opvragen, doen wij dit niet zomaar. Deze controles zijn wettelijk verplicht en helpen bij het voorkomen van witwassen, fraude en andere vormen van financiële criminaliteit.
Wij gaan zorgvuldig en vertrouwelijk om met de gegevens die je met ons deelt en gebruiken deze uitsluitend voor de doeleinden die voortvloeien uit onze wettelijke verplichtingen.
Heb je vragen over de WWFT of over informatie die wij bij je opvragen? Neem gerust contact met ons op. Wij leggen graag uit waarom bepaalde gegevens nodig zijn en hoe wij hiermee omgaan.